Aturan Bank Nasional Ukraina membuat keputusan untuk mencabut lisensi perbankan IBOX BANK JSC, jadi sekarang proses likuidasi dimulai. Ini dilaporkan di situs web resmi regulator.
Keputusan tentang likuidasi dibuat sesuai dengan Pasal 77 Undang-Undang Ukraina "Tentang Bank dan Kegiatan Perbankan" karena fakta bahwa IBOX BANK secara sistematis melanggar persyaratan undang-undang di bidang pencegahan dan penanggulangan terhadap legalisasi (pencucian) dari hasil kejahatan, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal (selanjutnya disebut PVC/FT).
Bank Nasional menuduh IBOX BANK melakukan tugas yang tidak tepat seperti penerapan langkah-langkah verifikasi pelanggan, risiko hubungan bisnis yang tinggi dan yang menyelenggarakan dan melakukan kompetisi olahraga poker, serta pengembangan dan penerapan dokumen internal tentang AML / Masalah CFT, yang akan dianggap legislatif persyaratan dan hasil penilaian risiko nasional.
Selama dua tahun terakhir, Bank Nasional telah melakukan pengawasan di bidang APU/PPT dan berulang kali mencatat pelanggaran oleh IBOX BANK. Regulator menjatuhkan denda, dua kali menangguhkan pelaksanaan jenis operasi tertentu, mencopot pejabat bank dari jabatannya, dan dua kali mengeluarkan teguran tertulis. Jelas, cawan kesabaran Bank Nasional sudah meluap, dan menggunakan cara-cara radikal.
“Setiap deposan Bank akan menerima kompensasi dari Dana Jaminan Simpanan Perorangan dalam jumlah penuh dari simpanan, termasuk bunga yang diperoleh pada akhir hari sebelum hari dimulainya prosedur penarikan bank dari pasar, kecuali untuk kasus-kasus yang diatur dalam bagian empat Pasal 26 Undang-Undang Ukraina "Tentang Sistem Jaminan simpanan orang perseorangan," kata situs resmi Bank Nasional Ukraina.
Layanan pers regulator menambahkan bahwa bagian lembaga keuangan hanya 0,1% dari aset bank pelarut, sehingga penarikannya dari pasar tidak akan mempengaruhi stabilitas sektor perbankan Ukraina. Namun keputusan ini menimbulkan tantangan tersendiri bagi monobank, yang kliennya biasanya menggunakan terminal IBOX untuk mengisi ulang kartu mereka.
"Jaringan terminal isi ulang iVoh menerima UAH 12-15 miliar per bulan untuk isi ulang kartu kami," kata salah satu pendiri monobank Oleg Horokhovskyi. Namun, segera setelah itu, dia menambahkan, bank membutuhkan waktu setengah hari untuk mencari solusi alternatif. Dan pada hari yang sama, pemegang kartu menerima pesan di aplikasi yang mencantumkan saluran isi ulang lainnya - terminal dan meja kas bank mitra.
Juga menarik: