Pasar cryptocurrency sekali lagi diguncang oleh skandal yang kuat. FTX, bursa crypto terbesar ketiga di pasar saham dunia, bangkrut hanya dalam beberapa hari. Ini adalah kisah lain tentang "keajaiban" yang pertama kali menjadi kaya dan kemudian jatuh ke dasar. Namun, kompetisi kali ini "membantu" dia.
Toyota Corolla bukanlah mobil premium, bagaimanapun juga, sebagian besar miliarder Silicon Valley tidak dapat diterima untuk memiliki mobil seperti itu. Tapi Sam Bankman-Fried tidak segan-segan mengendarainya. Mungkin karena dia tidak tinggal di Silicon Valley, tapi di Bahama bersama sepuluh temannya.
Untuk pria berusia 30 tahun dengan rambut keriting dan wajah ramah, bisnis terkait erat dengan amal. Begitulah cara dia dibesarkan oleh orang tuanya, sepasang profesor hukum dari Universitas Stanford yang bergengsi. Sudah di pekerjaan pertamanya setelah lulus – di perusahaan perdagangan ETF – dia menyumbangkan setengah dari gajinya untuk amal.
Juga menarik: Twitter di tangan Elon Musk - ancaman atau "perbaikan"?
Saat itulah dia belajar berdagang. Beberapa minggu yang lalu, kekayaannya adalah $26 miliar Hari ini, dengan nol di akunnya, Bankman-Fried berjuang untuk nama baiknya, dia kehilangan kepercayaan dari kliennya dan untungnya dia tidak masuk penjara. "Kamu bermain bagus, kamu menang," dia menyimpulkan kekalahannya Twitter, tanpa mengungkapkan siapa yang berkontribusi padanya. Dia hanya memanggilnya "sparring partner".
20) Pada titik tertentu saya mungkin memiliki lebih banyak hal untuk dikatakan tentang sparring partner tertentu, sehingga untuk berbicara.
Tapi tahukah Anda, rumah kaca. Jadi untuk saat ini, yang akan saya katakan adalah:
permainan yang bagus; kamu menang.
- SBF (@SBF_FTX) November 10, 2022
Baca juga: Ulasan Bayraktar TB2 UAV: Binatang apa ini?
Lonceng pertama
Untuk memahami apa yang terjadi, Anda perlu mengenal dua proyek bisnis Bankman-Fried. Perusahaan pertama adalah Alameda Research, yang secara singkat berurusan dengan perdagangan cryptocurrency: beli lebih murah, jual lebih mahal. Semacam perusahaan pialang yang banyak bermunculan akhir-akhir ini.
Bisnis kedua adalah pertukaran FTX, di mana siapa pun dapat bermain, membeli, dan menjual mata uang kripto. Tentu saja, pertukaran membebankan komisi untuk ini. Hampir bersamaan, pada tahun 2019, cryptocurrency bernama FTT dirilis. Pada bulan September 2021, satu token bernilai $77, meskipun semuanya dimulai dari $1,8. Setelah 13 bulan, semuanya kembali ke tempatnya, karena hari ini harganya hampir sama.
Peristiwa mengejutkan terjadi pada 6 November 2022. "Sehubungan dengan informasi yang muncul, kami telah memutuskan untuk melikuidasi posisi akuntansi kami di FTT," tulisnya dalam bukunya Twitter Changpeng Zhao (dikenal di dunia crypto sebagai CZ), kepala Binance, pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Ini adalah serangan pertama yang dilakukan CZ. Sampai saat ini, Binance adalah salah satu investor terbesar di FTX. Tapi tiba-tiba, Changpeng Zhao menjual sahamnya, menerima $2,1 miliar dalam bentuk cryptocurrency BUSD dan FTT.
Selain itu, dari seorang investor, ia menjadi saingan Sam Bankman-Fried. Sebaliknya, pertukaran mata uang kripto Binance mulai membeli dan menjual mata uang kripto itu sendiri, yaitu berhenti mendanai pertukaran mata uang kripto FTX. Dan ketika karakter seperti kepala Binance menghilangkan sebagian dari asetnya, itu berarti penurunan harga cryptocurrency ini tidak hanya karena pasokan yang berlebihan. Cryptocurrency semacam itu akan semakin kehilangan nilainya karena ketakutan yang tercipta di antara ribuan investor kecil lainnya yang memilikinya dalam portofolio mereka dan mulai menjualnya juga. Situasi biasa di pasar keuangan dan cryptocurrency.
Perhatian seluruh industri terfokus pada pertukaran FTX, tetapi masalahnya dimulai lebih awal. Sebagai catatan analis industri crypto Miles Deutscher, keruntuhannya bahkan dapat terjadi hingga akhir Agustus. Saat itulah kepala Penelitian Alameda saat ini mengundurkan diri. Dalam sebulan, ketua dewan bursa FTX juga akan mengundurkan diri. Analis mencatat bahwa dua pengunduran diri yang begitu penting dalam waktu singkat cukup mengejutkan, apalagi tiga bulan sebelumnya tampak berhasil. Crypto exchange FTX pada bulan September mengumumkan rencana untuk membeli platform perdagangan cryptocurrency yang lebih kecil, BlockFi, membantu kebangkrutan Voyager crypto exchange senilai $1,3 miliar, menebus asetnya, serta mengumpulkan sekitar $1,2 miliar untuk menyimpan platform kredit Celsius yang bangkrut.
Beberapa hari setelah deklarasi ini, keruntuhan publik pertama terjadi. Pada awal Oktober, portal teknologi CoinDesk menerbitkan laporannya berdasarkan dokumen internal Alameda Research.
"Neraca keuangan Alameda Research penuh dengan jejak pertukaran FTX, khususnya token FTT yang dikeluarkan oleh pertukaran ini. Meskipun tidak ada yang disayangkan atau salah dengan hal ini, hal ini menunjukkan bahwa fondasi keuangan Alameda, raksasa perdagangan Sam Bankman-Fried, sangat bergantung pada koin yang dibuat oleh anak perusahaan daripada aset independen seperti mata uang fiat yang nilainya dijamin oleh pemerintah yang menerbitkannya, atau mata uang kripto lainnya,” tulis Ian Ellison dari CoinDesk. Dan dia memberikan angkanya: Aset Alameda Research adalah $14,6 miliar, termasuk $5,8 miliar dalam cryptocurrency FTT, dan satu miliar lagi dalam cryptocurrency Solana.
Yang terakhir, seperti FTT, disebut altcoin. Koin Bitcoin alternatif yang seharusnya ini sebenarnya adalah proyek yang sepenuhnya dikembangkan dan independen, yang, bagaimanapun, sering kali mencakup apa yang disebut "domba jahat" dan proyek cangkang. Altcoin juga dicirikan oleh volatilitas harga yang jauh lebih besar daripada bitcoin dan ketergantungan padanya: ketika harganya turun, altcoin juga turun, biasanya bahkan lebih. Memasuki altcoin saat pasar cryptocurrency sedang dalam proses jatuh bisa berisiko.
Jadi, Alameda didasarkan pada mata uang kripto yang dikeluarkan oleh bursa terkait. Bursa saham hanya ditopang oleh popularitas mata uang ini, yang sumber dayanya yang sangat besar disimpan di Alameda. Menurut dokumen tersebut, Alameda Research memegang $5,8 miliar token FTT pada awal November, sementara "hanya" $3,35 miliar token FTT yang beredar di pasar bebas pada saat itu. Sederhananya, Alameda Research memegang hampir semua aset Anda di cryptocurrency sendiri. Itu mengingatkan saya pada situasi dari film terkenal "Wedding in Malynyvka", di mana karakter Popandopulo yang keterlaluan berjanji akan menarik lebih banyak uang untuk dirinya sendiri.
Baca juga: "Neptunus" menabrak kapal penjelajah "Moskow": Segala sesuatu tentang rudal jelajah anti-kapal ini
Berani "ajaib"
Didirikan pada tahun 2017, Alameda Research telah terjebak dalam pasar bullish, ketika para pedagang saham berjuang untuk menangkap nilai aset yang meningkat. Di lingkungan inilah Sam Bankman-Fried, juga dikenal sebagai SBF, dengan inisialnya, berada dalam kondisi terbaiknya. Dia menggunakan semua pengetahuan sebelumnya dan berdagang antar pasar: dia membeli bitcoin lebih murah di AS dan menjualnya lebih mahal di Jepang. Metodenya, tampaknya, tampaknya sederhana, dan dengan pengetahuan, intuisi, dan pengoptimalan yang tepat, metode ini menghasilkan puluhan juta dolar sebulan.
Sudah dua tahun kemudian, pertukaran FTX dibuat. Bankman-Fried memilih Hong Kong sebagai kantor pusatnya. Yang terpanas terjadi pada tahun 2021. Saat itulah pertukaran dan FTT cryptocurrency terkait diberi peringkat tertinggi.
"Saya mencintainya!", "Saya memberinya 10/10!", "Kami sangat terkesan. Itu adalah salah satu pertemuan yang menegangkan," begitulah cara karyawan dana ventura Sequoia Capital, yang menginvestasikan $213 juta di FTX, mengenang pertemuan video dengan SBF. Sam Bankman-Fried menjadi bintang. Semua orang terkesan dengan kesederhanaan dan kebaikannya. Selama panggilan video lainnya (kali ini dengan anggota terhormat dari Klub Ekonomi New York), dia memainkan permainan fantasi “Storybook Brawl” di Steam. Di latar belakang di belakangnya (sekarang di kantor di Bahama, tempat dia memindahkan perusahaan dari Hong Kong) adalah rombongan cantik: dolar AS yang kusut, deodoran, lip balm, garam, dan sepiring kacang. Semua ini menekankan fakta bahwa Sam sudah muak dengan dunia ini dan sedang membangun dunia digital barunya sendiri, di mana uang kertas tidak penting, di mana otak dan kemampuan menganalisis peristiwa, mengambil risiko, dan menang dihargai.
Bankman-Fried merayu investor dengan kekanak-kanakan, keterusterangan, dan pandangan jauh ke depan, dan pada akhirnya, kesederhanaan yang menawan. Muda, cemerlang, dia berpuas diri, bermandikan sinar kemuliaan. Dia bahkan membiarkan dirinya tidur di atas pouf lembut di tempat kerja.
7) Saya (dalam) terkenal karena bermain League of Legends saat melakukan panggilan telepon.
Saya juga akan mencoba menghindari memulai ulang RAM saya jika memungkinkan.
Keuntungan satu sisi dari bean bag: jika saya tidur di kantor, pikiran saya tetap dalam mode kerja, dan saya tidak perlu mengisi ulang semuanya keesokan harinya. foto.twitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Februari 4, 2021
Selain itu, ia terus terlibat dalam pekerjaan amal. Filosofi hidupnya adalah altruisme yang efektif, sebuah gerakan sosial yang bekerja atas dasar ilmiah untuk membantu sebanyak mungkin orang dengan cepat dan efisien. Dalam sebuah wawancara dengan Bloomberg, SBF mengatakan bahwa setelah beberapa waktu dia akan menyisakan cukup uang untuk dirinya sendiri untuk memastikan kehidupan yang nyaman (akan menjadi $100 setahun, atau hanya 000 persen dari kekayaannya), dan sisanya akan dibagikan kepada yang membutuhkan. .
Baca juga: Senjata kemenangan Ukraina: Senjata anti-pesawat yang melindungi langit kita
Jatuhnya FTX
Tapi sekarang dia sendiri membutuhkan banyak uang, karena banyak hal telah berubah sejak analisis CoinDesk diterbitkan. Tepatnya tanggal 6 November 2022.
Di hari yang sama, Changpeng Zhao (CZ), kepala Binance, memberikan pukulan lain. Dia mengonfirmasi bahwa bursa merilis token FTT senilai $584 juta yang ada dalam cadangannya ke pasar terbuka, dan ini hanyalah bagian pertama dari "rilis". Penjualan token dalam jumlah besar seharusnya menurunkan harganya dan dapat ditujukan untuk melemahkan perusahaan saingan. Sebagian besar pakar pasar cryptocurrency yakin akan hal ini.
Keputusan Binance berarti kelebihan pasokan dan kepanikan di antara investor lain yang juga memutuskan untuk menyingkirkan FTT mereka, menjual total token senilai $1,2 miliar, menurut firma riset Nansen.
Hanya sehari kemudian Sam Bankman-Fried bereaksi Twitter: "Pesaing mencoba melecehkan kita dengan rumor palsu. FTX berfungsi dengan baik, aset baik-baik saja. Jumlahnya cukup banyak di bursa saham untuk mencakup semua sumber daya klien." Maksudnya, tentu saja, Binance. Namun, jaminan tersebut tidak membantu, terutama sejak SBF segera menghapus twit Anda
Dan sudah pada 8 November, situasi sebaliknya dimulai. FTX menahan penarikan di bursa dengan membekukan dana pelanggan. Dan... dia meminta bantuan pesaingnya. Sam Bankman-Fried meminta Binance untuk membeli pertukaran FTX. “Kami menandatangani letter of intent yang tidak mengikat karena kami ingin mengakuisisi FTX untuk membantu pelanggan dan mengatasi krisis. Dalam beberapa hari mendatang, kami akan melakukan audit di sana," - menulis Changpeng Zhao. Tampaknya para pesaing akan berjabat tangan dan pelanggan pertukaran FTX akan mendapatkan kembali uang mereka.
Keesokan harinya, setelah auditnya sendiri, Binance menolak untuk membeli FTX, sehingga menimbulkan pukulan ketiga. Dalam singkatnya penyataan Binance menjelaskan keprihatinannya atas laporan bahwa pertukaran FTX “salah menangani dana pelanggan,” yang telah menarik minat regulasi. Agensi AP dilaporkan berdasarkan sumbernya, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dan Departemen Kehakiman tertarik dengan bursa FTX. "Seseorang yang bekerja sama dengan FTX dan Binance menggambarkan dokumen mantan sebagai lubang hitam di mana tidak mungkin untuk membedakan aset dan kewajiban pertukaran FTX dari milik Alameda Research," tulis agensi tersebut, mengutip sumbernya. .
Namun, 11 November mungkin adalah hari terpanjang dalam beberapa minggu untuk Sam Bankman-Fried. Detail menarik muncul. Ya, SBF tinggal bersama sembilan temannya di sebuah vila di Bahama. Namun, ini bukan kenalan biasa, tetapi rekan terdekatnya, yang mengarahkan keuangan dari sana ke bursa FTX dan Alameda Research, dan dari resor mengontrol kode, algoritme, dan keuangan bursa.
Ternyata sepuluh sahabat itu tidak hanya bersantai dan bekerja sama, tetapi juga memiliki hubungan pribadi satu sama lain, bahkan di manajemen puncak kedua perusahaan. Terungkap bahwa presiden Alameda Research saat ini, Caroline Ellison, pernah dan masih menjalin hubungan asmara langsung dengan Sam Bankman-Fried. "Kesepuluh dari mereka telah atau sedang menjalin hubungan romantis," - laporan Meja Koin.
Karyawan biasa dari kedua perusahaan, yang bekerja di belahan dunia lain, tidak menyembunyikan keterkejutannya. Sementara itu, SBF bukannya menjelaskan hal tersebut. mengirim mereka surat di mana dia meyakinkan semua orang bahwa dia sedang mencari investor baru.
Namun, ternyata dia juga tidak bisa tidur nyenyak di Bahama. “Komisi Sekuritas dan Pertukaran menyadari saran kesalahan, salah urus dan/atau transfer Alameda Research. Setiap tindakan seperti itu bertentangan dengan tata kelola perusahaan yang normal, kehendak pelanggan dan berpotensi ilegal,” – menulis Regulator Bahama. Mereka membekukan sebagian aset bursa dan menunjuk likuidator untuk memeriksa apakah perusahaan perlu dilikuidasi.
Dan pada saat mereka menulis pernyataan mereka dalam mode dugaan, di Wall Street Journal muncul detail yang lebih menarik. Pertukaran FTX harus meminjamkan Alameda Research sebanyak $10 miliar dari $16 miliar yang terhutang kepada kliennya.
Hari ini berakhir berita namun, Bankman-Fried telah mengundurkan diri sebagai presiden FTX Group. Pada saat yang sama, perusahaan (yang memiliki lebih dari 130 perusahaan lain yang lebih kecil dalam portofolionya) memulai proses kebangkrutan. “Pengumuman ini mengakhiri minggu yang luar biasa yang telah mengejutkan industri kripto, – menulis Waktu New York. Dan itu belum semuanya, karena keesokan harinya pertukaran FTX… diretas. Pencuri mencuri lebih dari $600 juta dari berbagai cryptocurrency milik pelanggan bursa.
Baca juga: Sistem anti-drone Smartshooter Israel: Apa itu dan bagaimana cara kerjanya?
Dongeng sudah berakhir
Bankman-Fried sendiri bangkrut hari ini. Orang-orang berpaling darinya. "Saya merasa tertipu, itu kata yang tepat," kata Anthony Scaramucci, mitra bisnis SBF dan mantan direktur komunikasi Gedung Putih, kepada CNBC. Seluruh dewan direksi dana FTX Future, yang didirikan oleh Bankman-Fried, juga mengundurkan diri. "Kami terkejut dan sangat sedih dengan peristiwa terbaru seputar pertukaran FTX", - dikatakan dalam pernyataan
Pemain kuat yang menginvestasikan banyak uang di FTX, seperti Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock, atau Thoma Bravo, sudah memberi tahu klien mereka bahwa mereka telah kehilangan mereka. Dan mereka bertanya-tanya mengapa, selama berbulan-bulan, tidak ada dari mereka yang memiliki ide untuk memperkenalkan perwakilan mereka ke dewan bursa. Tak heran jika seluruh dewan hanya terdiri dari teman-teman Bankman-Fried. FTX sekarang berutang total sekitar satu juta kreditur. Mentransfer dana tanpa perlindungan antar entitas yang dimiliki oleh orang yang sama adalah praktik yang sangat buruk. Tidak heran mengapa dia tidak terjebak dalam hal ini oleh para investor yang mempercayakan dananya ke SBF.
Runtuhnya FTX mempengaruhi seluruh industri. Harga Bitcoin telah jatuh ke level dua tahun lalu. Suasana di sekitar seluruh industri tidak menyenangkan. "Ini adalah peringatan keras bahwa cryptocurrency bisa gulung tikar," kata Senator Sherrod Brown, yang mengetuai Komite Perbankan Senat, dalam sebuah pernyataan.
Namun, ada satu orang yang diuntungkan dari crash FTX. Tentu saja, Anda sudah dapat menebaknya, dan tidak mengherankan jika itu adalah Changpeng Zhao, kepala Binance. “Kami masih memiliki sekantong penuh token FTT karena kami berhenti menjualnya setelah SBF menghubungi saya. Itu adalah percakapan yang mahal", - menulis dia turun ke Twitter sesudahnya, mengakui bahwa setelah beberapa pukulan knockout, dia tidak akan menghabisi Bankman-Fried. CZ tidak hanya memenangkan perang, tetapi dia juga memutuskan untuk membuat sedikit pengorbanan: sebentar lagi, dia diumumkan tentang pembentukan Dana Rekonstruksi Industri Binance untuk membantu proyek dengan masalah likuiditas keuangan. Dalam hal bisnis, dia berperilaku cemerlang dan membuktikan bahwa dia adalah raja dunia crypto.
Dan Sam Bankman-Fried ternyata adalah "keajaiban" lain yang memimpin para pemain bisnis terkuat menuju bencana. Ketika, duduk di celana pendek, dia memberi tahu investor Wall Street tentang proyeknya, mereka memintanya untuk mengambil uang mereka. Filantropis muda dengan hati yang baik tidak hanya dikagumi oleh media dan bisnis, ia juga memperoleh pengaruh di bidang politik, di mana ia melobi untuk tindakan pengaturan yang diperlukan terkait cryptocurrency. Dia membangun lobinya di banyak tingkatan.
Meskipun ini pernah terjadi sebelumnya. Contoh profil tinggi terbaru beberapa bulan yang lalu adalah kasus Elizabeth Holmes dan perusahaannya Theranos, yang harus membuat tes medis non-invasif yang mendeteksi 200 penyakit berbeda dari setetes darah.
Investor yang antusias melihat ke dalam mulutnya dan meminum madu dari bibirnya, meskipun ide Holmes tidak didukung oleh kenyataan. Bagaimanapun, dia hanya memalsukan dokumentasi. Beberapa hari yang lalu, kantor kejaksaan meminta 15 tahun penjara dan ganti rugi sebesar $800 juta kepada investor.
"Kami telah melihatnya lebih dari sekali: seorang pemula yang berpakaian longgar muncul entah dari mana dan menyatakan dirinya sebagai ilmuwan hebat dan penyelamat, setelah itu ia menguasai dunia." menulis di New York Times University of Washington profesor sejarah Margaret O'Mara. Tetapi dia segera menambahkan bahwa kasus dengan Bankman-Fried tidak akan menghancurkan pola dasar Amerika ini. "Sebuah negara yang lahir dari penggulingan kekayaan warisan telah lama memuji penemu yang memproklamirkan diri yang menempa jalan independen," jelasnya.
Sementara itu, Sam Bankman-Fried memberikan kesaksian pertamanya sejak awal kasus wawancara panjang. "New York Times" berhasil menghubunginya. Mantan miliarder yang bangkrut itu percaya bahwa dia berperilaku terlalu menantang di pasar dan mengambil alih banyak perusahaan. Dia meminta maaf kepada semua orang dan menjelaskan bahwa dia tidak cukup fokus pada pertukaran FTX, jadi dia melewatkan tanda peringatannya. Dia juga mengakui bahwa ketika dia melobi di Washington untuk bentuk regulasi crypto yang dia inginkan, dia terkadang mengkritik Changpeng Zhao dalam percakapan pribadi. Informasi tentang ini sampai ke kepala Binance. Hari ini, Benkman-Fried menyebut serangan terhadap CZ sebagai "langkah strategis yang buruk". Menjawab pertanyaan tersebut, dia mengatakan bahwa dia berhasil tertidur, dan pada siang hari dia bermain sedikit di "Storybook Brawl" favoritnya. "Itu menjernihkan pikiran saya," katanya kepada seorang reporter.
Namun, Bankman-Fried menolak mengungkapkan lokasinya, dengan alasan masalah keamanan. Sama seperti dia menolak menjawab pertanyaan tentang kemungkinan hukuman penjara yang dia hadapi. Namun, ketika ditanya tentang hal ini di Twitter Elon Musk menjawab singkatnya: "SBF adalah salah satu sponsor utama Demokrat, jadi tidak akan ada investigasi." Dalam beberapa hal, dia memang benar, karena Bankman-Fried mentransfer total $40 juta ke rekening partai ini tahun lalu.
Itu hanya akan menjadi dongeng yang tragis jika para deposan dan investor tidak menderita. Oleh karena itu, berhati-hatilah dan periksa informasinya sebelum menginvestasikan uang Anda pada chip model baru, karena godaan untuk menghasilkan uang dengan cepat terkadang membutakan mata Anda.
Juga menarik:
- Twitter menunjukkan tweet pertama yang diedit secara publik
- Bagaimana Ukraina bisa mendapatkan hibah dari program "Eropa Digital"
Anda dapat membantu Ukraina melawan penjajah Rusia. Cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan menyumbangkan dana ke Angkatan Bersenjata Ukraina melalui selamatkan hidup atau melalui halaman resmi NBU.